MARGIN CALL คืออะไร?
Margin Call เป็นสถานการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อยอดเงินในบัญชีเทรดของนักเทรดลดลงต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ทำให้นักเทรดต้องเพิ่มเงินเข้าบัญชีหรือปิดบางตำแหน่งการเทรดเพื่อให้ยอดเงินในบัญชีกลับมาอยู่ในระดับที่ปลอดภัย สถานการณ์นี้เกิดขึ้นเมื่อการขาดทุนจากการเทรดลดมูลค่าของเงินทุนในบัญชีจนถึงระดับที่ไม่สามารถรองรับการขาดทุนเพิ่มเติมได้อีก
วิธีการทำงานของ Margin Call
1.การใช้ Margin และ Leverage
- เมื่อนักเทรดเปิดตำแหน่งการเทรดด้วยการใช้ Leverage เงินที่ใช้ในการเปิดตำแหน่งนั้นจะถูกเรียกว่า Margin
- Leverage ช่วยให้นักเทรดสามารถควบคุมตำแหน่งการเทรดที่มีขนาดใหญ่กว่ายอดเงินในบัญชีที่มีอยู่
2.การคำนวณ Margin Level
- Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
- Equity คือยอดเงินในบัญชีรวมกับกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (Unrealized Profit/Loss)
- Used Margin คือยอดเงินที่ถูกล็อคไว้เป็นหลักประกันสำหรับตำแหน่งที่เปิดอยู่
3.การเกิด Margin Call
- เมื่อ Margin Level ลดลงต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด (เช่น 100%) โบรกเกอร์จะเรียกให้นักเทรดเพิ่มเงินเข้าบัญชีหรือปิดบางตำแหน่งการเทรด
- หากนักเทรดไม่ดำเนินการเพิ่มเงินเข้าบัญชีหรือปิดตำแหน่งการเทรด โบรกเกอร์อาจปิดตำแหน่งการเทรดบางส่วนหรือทั้งหมดโดยอัตโนมัติเพื่อป้องกันการขาดทุนที่มากเกินไป
ตัวอย่างการเกิด Margin Call
สมมติว่าคุณมีเงินทุน $10,000 และใช้ Leverage 1:100 ในการเปิดตำแหน่งการเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD ขนาด 1 ล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) ซึ่งต้องใช้ Margin $1,000
1.สถานการณ์เริ่มต้น
- เงินทุนในบัญชี (Equity) = $10,000
- Used Margin = $1,000
- Margin Level = ($10,000 / $1,000) x 100% = 1000%
2.การขาดทุนจากการเทรด
- สมมติว่าตำแหน่งการเทรดมีการขาดทุน $9,000 ทำให้ Equity ลดลงเหลือ $1,000
- Margin Level = ($1,000 / $1,000) x 100% = 100%
3.การเกิด Margin Call
- เมื่อ Margin Level ลดลงถึง 100% โบรกเกอร์จะส่งการแจ้งเตือน Margin Call ให้นักเทรดเพิ่มเงินเข้าบัญชีหรือปิดตำแหน่งการเทรดบางส่วน
การป้องกัน Margin Call
1.การบริหารจัดการเงินทุนอย่างระมัดระวัง
- ใช้ Leverage ที่เหมาะสมและไม่สูงเกินไป เพื่อลดความเสี่ยงในการเกิด Margin Call
- จำกัดความเสี่ยงต่อการเทรดหนึ่งครั้ง เช่น 1-2% ของยอดเงินในบัญชี
2.การตั้งค่า Stop-Loss
- ตั้งค่า Stop-Loss เพื่อป้องกันการขาดทุนที่มากเกินไปและรักษาเงินทุนในบัญชี
3.การติดตามการเทรดอย่างใกล้ชิด
- ติดตามสถานะการเทรดและ Margin Level อย่างสม่ำเสมอ เพื่อป้องกันการขาดทุนที่มากเกินไป
4.การเพิ่มเงินทุนในบัญชี
- หากเกิดการขาดทุนที่คาดไม่ถึงและใกล้เคียงกับระดับ Margin Call ให้เพิ่มเงินทุนในบัญชีเพื่อหลีกเลี่ยงการปิดตำแหน่งการเทรดโดยอัตโนมัติ
สรุป
Margin Call เป็นสถานการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อยอดเงินในบัญชีเทรดลดลงต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ทำให้นักเทรดต้องเพิ่มเงินเข้าบัญชีหรือปิดบางตำแหน่งการเทรด การป้องกัน Margin Call ต้องใช้การบริหารจัดการเงินทุนอย่างระมัดระวัง การตั้งค่า Stop-Loss และการติดตามการเทรดอย่างใกล้ชิด การปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้จะช่วยให้นักเทรดสามารถหลีกเลี่ยงการเกิด Margin Call และบริหารจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
